Когда Crypto Exchanges держат больше, чем ваши деньги | RU.concellodemelon.org

Когда Crypto Exchanges держат больше, чем ваши деньги

Когда Crypto Exchanges держат больше, чем ваши деньги

Марк Хохштейн является управляющим редактором CoinDesk и бывшим главным редактором американского банкира.

Следующая статья первоначально появилась в CoinDesk Weekly, обычай куратором бюллетень доставляется каждое воскресенье исключительно для наших абонентов.

Каждый из этих трех историй из Азии значителен сам по себе, но когда вы читаете их бок о бок они говорят гораздо больше, глобальную историю.

Во-первых, на 23 января финансовый регулятор Южной Кореи установить дату введения нового правила barringanonymous криптовалюта торговых счетов. (Или, как некоторые чувствительные снежинки там предпочитают мы выразились, «требующие идентификации клиента для крипто торговых счетов» - мы никогда не думали, кто-то в этом пространстве хотели бы подсластить неприятную новость с эвфемизмами, но здесь мы Но я отвлекся..)

На следующий день, другое южнокорейское агентство оштрафовало несколько криптовалюты обмен за то, чтобы защитить данные клиентов. «Несмотря на то, что угрозы безопасности, такие как виртуальные валютные спекуляции и взлом сайтов обработок увеличиваются, фактическое положение защиты персональной информации крупных виртуальных валютных бирж является очень слабым,» предупредил председатель Комиссии по связи Кореи объявляя штрафы.

Возглавляет все это, 26 января, Coincheck, крипто обмен в Японии, признался, что это было hackedin то, что кажется самым крупным в истории кража криптовалюта. Некоторые $ 533 млн на сумму среднего уровня крипто известный как XEM были растащили.

Итак, давайте шаг назад здесь. Взятые вместе, эти события напоминают нам о том, что:

  1. Обеспокоенные отмывания денег и финансовых преступлений, международные регуляторы хотят, чтобы убедиться, что обмен крипто, как и большинство финансовых посредников, знают, кто их клиенты. В зависимости от того, сколько крипты пользователя полномочий сделок, это влечет за собой обмен собирающего всех виды личной информации: реальное имя, адрес, копия паспорта, даже селй.
  2. Обмены не очень хорошо на обеспечение этих данных. Что не удивительно, так как.
  3. Они не очень хороши в обеспечении средств пользователей, либо.

Опытные криптографические пользователи скажут вам, что ответ на № 3, чтобы сохранить большую часть ваших монет в холодильниках и использовать обмены только для активов, вы активно торгуете. Но первые два наблюдения представляют собой гораздо knottier проблемы.

Короче говоря, соседство обнажает фундаментальное противоречие между соблюдением анти-отмыванием денег и знай своего клиента законы, с одной стороны, и конфиденциальности данных на другой.

Не легко исправить

Есть несколько способов, чтобы потенциально решить этот конфликт:

Пересмотреть ПОД laws.Ha. Отличный шанс.

Не то, что они не заслуживают большего внимания. Либертарианские ранние из Bitcoin могут завышать свои дела (и пригласить насмешки от самодовольных, сои пищевого bluechecks), когда они заявляют, «отмывание денег не является преступлением.» Лучший способ поставить его заключается в следующем: Разумеется, что сокрытие преступления само по себе является преступление, но она должна быть преступлением неясной деятельности, не itselfillegal или вредно, просто потому, что делать это неудобства правоохранительных органов?

Кто-то может сказать, что ответ да. Существует много противные активности происходят там, даже если исключить преступления без жертв (те, которые вовлекают только по обоюдному согласию). Но вопрос нужно задать из политиков больше, чем это было. Тем не менее, не задерживайте дыхание много на пути изменений политического климата сформированного 9/11, Charlie Hebdo, Сан-Бернардино и т.д.

Освобожденные криптографические предприятия из законов AML. LOL, JK. См. Выше

Более конкретно, хотя этот подход все еще составляет говоря «ты будешь собирать и хранить ядерное сточных о, и вы лучше защитить его, тоже.» Более творческие решения могут быть в порядке.

Нить в иглу. Другими словами, найти способ, чтобы удовлетворить цели борьбы с преступностью без дела держать все эти данные в первую очередь.

Например, есть смежный ecosystemof цифровых стартапов идентичности и с открытым исходным кодом проекты, направленные на создание персональных хранилищ данных и идентификаторы многоразовых. Хотя модели различаются, общая нить, что вместо того, чтобы дать ключи к вашей личности к каждому незнакомцу вы имеете дело с, вы можете просто представить их с доказательством того, что вы имеете право на доступ к данному ресурсу.

Например, вышибала в клубе должен знать, что ты достаточно стар, чтобы пить, но не ваше точный день рождения; Аналогично, если вы можете доказать обмен Bitcoin, что вы не в США казначейства Управления списка санкций контроля иностранных активов, в, возможно, они бы не нужны, что копия Вашего паспорта.

Большая идея заключается в том, что не все вы торгуете с потребностями, чтобы узнать, кто вы, пока someoneknows кто вы. Правоохранительные органы все еще может отслеживать транзакции через blockchain, на бирже, и в конечном итоге к провайдеру идентификации, которая может идентифицировать пользователя при судебном порядке.

В целом эта концепция, сформулированная в 2014 Windhover принципах и в других местах, звучит как улучшение на статус-кво. Но реальные приложения были редки.

Кроме того, можно утверждать, что даже если положить в широкую практику этого ID решение может составлять лишь перестановку шезлонгов, в лучшем случае. Если мы больше не имеют много объектов ядерных отходов, но вместо того, чтобы иметь несколько больших объектов ядерных отходов (с задними дверями для правоохранительных органов в придачу), не то, что делают работу идентичности воров будет еще проще?

Один искренне надеется, что развитие децентрализованной exchangewill в конечном итоге сделать выпуск спорным, по крайней мере, это относится к торговле цифровых активов. До тех пор, пока оставаться бдительными защищает ваши деньги, ваши личные данные, и Ваши гражданские свободы.

Похожие новости


Post Регулирование

Содружество подталкивает страны-члены к декларированию биткойнов

Post Регулирование

4 Тенденции, которые будут соответствовать правилам биткойнов в 2018 году

Post Регулирование

Новая сделка Blockchain стремится расширить деловую апелляцию штата Делавэр

Post Регулирование

Криптоиндустрия реагирует на замечания слушателей Сената США

Post Регулирование

Новый регулятор R3 обращается к DLT для тестирования KYC

Post Регулирование

Виртуальная валюта в штате Вашингтон: какие изменения в июле

Post Регулирование

R3 нацеливает регуляторы для следующей волны расширения DLT

Post Регулирование

Стандарт Call Blockchain является преждевременным и тревожным

Post Регулирование

Вашингтонские законодатели завершают новые бизнес-правила Биткойн

Post Регулирование

Владимир Путин вводит в действие новые правила для криптотерминтов и ICO

Post Регулирование

Регулирующий удар-моль не будет бить криптоуклонение

Post Регулирование

Банк Канады, держащий взгляд на цифровые валюты